الاحتيال والوسطاء الوهميون

هذه الصفحة مخصصة لتحذير المواطنين الأتراك الذين يعيشون في أوكرانيا أو يستعدون للسفر إليها من عمليات الاحتيال. توضح الشرطة الأوكرانية ظهور أساليب احتيال جديدة خلال فترة الحرب. كما حذرت إدارة الهجرة مرارًا من الأشخاص الذين يطلبون المال باعتبارهم «وسطاء» في إجراءات الوثائق. ستجدون أدناه أكثر الأساليب شيوعًا، وطرق الحماية، وما يجب فعله إذا تعرضتم للاحتيال.

• الأساليب التي أحصتها شرطة كييف خلال فترة الحرب:
  • «جمع الأموال للجنود»: جمع الأموال متظاهرين بأنهم متطوعون ثم الاستيلاء على التبرعات لأنفسهم
  • «معلومات» عن المفقودين: التواصل مع من نشروا إعلانات عن مفقودين ووعدهم بمعلومات مقابل مكافأة
  • «نقل الأشخاص للإجلاء»: تحصيل المال مقدمًا مقابل النقل من منطقة النزاع ثم الاختفاء
  • منازل للإيجار بأسعار مناسبة: تأجير منزل غير موجود ثم الاختفاء بعد تحصيل العربون
  • «ابنكم وقع أسيرًا»: الاتصال بأقارب الشخص وطلب فدية لإنقاذه
• كما تنتشر مبيعات الإنترنت الوهمية، والاتصالات التي ينتحل فيها المحتال صفة موظف بنك، والشرطة الوهمية التي تطلب المال لإنقاذ أحد الأقارب من العقوبة.
• ومن الأساليب الشائعة الأخرى، وفق تحذيرات البنك الوطني الأوكراني:
  • رسائل «المساعدات الحكومية» الوهمية وروبوتات البنوك الوهمية (Telegram)
  • رموز QR مزيفة تُلصق فوق اللافتات الرسمية
  • اختراق حسابات وسائل التواصل الاجتماعي وطلب المال من الأصدقاء
  • منصات استثمارية وهمية تعد بـ«أرباح مرتفعة مضمونة»

• قد ينتحل المحتال صفة أي شخص: موظف بنك؛ أو موظف في البنك الوطني أو صندوق التقاعد أو إدارة الضرائب؛ أو شرطي؛ أو موظف في خدمات البلدية أو مشغل الهاتف المحمول؛ أو مشترٍ تواصل معكم بشأن إعلانكم.
• أنهوا المكالمة فورًا في الحالات التالية:
  • إذا طلبوا تاريخ انتهاء بطاقة الائتمان، أو الرمز الثلاثي الموجود على ظهرها، أو كلمات المرور، أو الرموز الواردة من البنك أو المشغل
  • إذا كانوا يوجهونكم إلى إجراء عملية عبر الهاتف أو تثبيت تطبيق
  • إذا طلبوا صورة بطاقتكم
  • إذا أخافوكم بقولهم «تم حظر بطاقتكم، وتم اختراق حسابكم»
  • إذا طلبوا منكم فتح رابط وإدخال بيانات بطاقتكم
• قد يطلب البنك عبر الهاتف فقط الأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة من البطاقة. ولإرسال المال إليكم يكفي رقم البطاقة المكوّن من 16 رقمًا.
• انتحال رقم الهاتف (спуфінг): قد يظهر على الشاشة رقم حقيقي للبنك أو لمؤسسة حكومية. إذا ساوركم الشك، أغلقوا المكالمة واتصلوا بأنفسكم بالرقم الموجود على ظهر البطاقة.
• لا يطلب البنك الوطني الأوكراني والبنوك رقم البطاقة أو الرقم السري PIN. أبلغوا الشرطة عن أي مكالمة من هذا النوع.

• تطلب إدارة الهجرة (ДМС) عدم استخدام خدمات أي وسيط في إجراءات الوثائق. ووفقًا للإدارة، فإن عروض «تسريع» الإجراءات غير قانونية.
• تُنجز إدارة الهجرة الوثائق فقط في وحداتها، ومراكز الخدمات الإدارية (ЦНАП)، ومراكز «خدمة الجوازات»، وبالحضور الشخصي.
• تحذير إدارة الهجرة في منطقة كييف للأجانب:
  • لا يستطيع الوسطاء التأثير في نتيجة الإجراءات بأي شكل من الأشكال.
  • غالبًا ما يقتصر ما يفعلونه على تسجيلكم في الطابور الإلكتروني، ويمكنكم القيام بذلك بأنفسكم من المنزل.
  • يقدم بعض الوسطاء و«المستشارين» معلومات خاطئة. وفي مثال أوردته الإدارة، دفع أجنبي جرى تضليله غرامة مالية لانتهاكه قواعد البقاء في البلاد.
  • قد يمنح الوسطاء الأجانب وثائق مزيفة. وإذا اكتُشفت الوثيقة المزيفة، فسيتعين عليكم إثبات أنكم لم تكونوا على علم بذلك.
• يُعد استخدام وثيقة مزيفة عمدًا جريمة في أوكرانيا (المادة 358/4 من قانون العقوبات).
• وفقًا لإدارة الهجرة، يجري تحديد الأشخاص الذين حصلوا على الإقامة من خلال الزيجات الصورية (фіктивні шлюби) ومحاكمتهم، ثم إعادتهم إلى بلدانهم وإلغاء الوثائق التي حصلوا عليها.
• الطريقة الصحيحة: احجزوا الموعد بأنفسكم عبر الطابور الإلكتروني على الموقع الرسمي لإدارة الهجرة. احصلوا على المعلومات فقط من الموقع الرسمي لإدارة الهجرة وبطاقات الخدمات (guide.diia.gov.ua).

• وفقًا للشرطة، ينشر المحتالون إعلانات عن منازل للإيجار بسعر مغرٍ ويطلبون الدفع مقدمًا أو العربون. وبعد إرسال المال يقطعون الاتصال.
• طرق الحماية:
  • لا ترسلوا المال قبل رؤية المنزل والتعرف إلى المالك أو توقيع العقد.
  • اطلبوا جواز سفر المالك ووثائق السكن.
  • كونوا حذرين إذا كان السعر أقل بكثير من أسعار الإعلانات المماثلة في المنطقة.
  • قد يكون الضغط بعبارات مثل «هناك طلب كبير، ادفعوا فورًا» علامة على الاحتيال.
• للاطلاع على قواعد عقد الإيجار، راجعوا U7.3.

• علامات الاحتيال الاستثماري التي ذكرها البنك الوطني الأوكراني:
  • أرباح مرتفعة «مضمونة» (مثل 1–3% يوميًا) وعدم وجود تحذير من المخاطر
  • عدم وجود ترخيص أو تصريح، أو تعذر التحقق منهما
  • عدم وجود شركة مسجلة في أوكرانيا ومكتب فعلي
  • إخفاء هوية المديرين والمالكين
  • اتصالات ورسائل ملحّة تقول «استثمروا فورًا»
  • طلب إرسال المال إلى بطاقة شخص واحد
  • طلب تثبيت برنامج وصول عن بُعد
  • طلب «عمولة» أو «ضريبة» أو رسوم «تفعيل» إضافية لسحب المال
• ينشر البنك الوطني الأوكراني على موقعه قائمة الشركات التي تقدم خدمات مالية غير مرخصة. ابحثوا عن الشركة في هذه القائمة وفي السجلات الرسمية قبل الاستثمار.

• وفقًا لوزارة الداخلية، بدأ المحتالون باستخدام الذكاء الاصطناعي ومقاطع الفيديو المزيفة (deepfake).
• للتمييز بين الصورة المزيفة والحقيقية، توصي الوزارة بما يلي:
  • كبّروا الصورة: وابحثوا عن ظلال غير طبيعية وخطوط ملتوية وملمس غريب
  • انظروا إلى الأيدي والوجوه: أصابع زائدة أو ناقصة وملامح وجه غير متناسبة
  • تحققوا من الخلفية والكتابات: خلفية ضبابية ولافتات غير مقروءة
  • تحققوا من الصورة باستخدام البحث العكسي عن الصور
• إذا وصلتكم رسالة تطلب المال بصوت أو صورة شخص تعرفونه، فاتصلوا بذلك الشخص عبر الرقم الذي تعرفونه.

1. اتصلوا فورًا بالرقم المكتوب على ظهر بطاقة البنك. واطلبوا حظر بطاقاتكم وحساباتكم وخدماتكم المصرفية عبر الإنترنت.
2. اجمعوا الأدلة: إيصالات الدفع، وإيصالات البنك، ونسخ الإعلانات، والروابط، والمراسلات، وسجلات المكالمات.
3. قدّموا بلاغًا إلى الشرطة الإلكترونية عبر الإنترنت (ticket.cyberpolice.gov.ua) أو اتصلوا بالرقم 102.
4. تواصلوا مع إدارة موقع الإعلانات واطلبوا إغلاق حساب المحتال.
5. إذا سُرق جواز سفركم أو وثائقكم، فأبلغوا الشرطة وبعثة الجمهورية التركية.
6. يُعد الاحتيال (шахрайство) جريمة وفقًا لقانون العقوبات الأوكراني (المادة 190). وعقوبة الاحتيال المرتكب أثناء الأحكام العرفية والذي يسبب ضررًا كبيرًا للضحية هي غرامة مالية أو السجن من 3 إلى 5 سنوات.

• الشرطة الوطنية: 102
• إدارة الشرطة الإلكترونية (Департамент кіберполіції)
  • البلاغ عبر الإنترنت: ticket.cyberpolice.gov.ua
  • خط المعلومات بشأن البلاغات: 0 800 50 51 70 (مجانًا من داخل أوكرانيا؛ من الاثنين إلى الخميس 09:00–18:00، والجمعة 09:00–17:00)
  • مكتب الاستقبال: +380 44 374 37 13
• الخط الساخن لوزارة الداخلية: 1536
• مركز اتصالات البنك الوطني الأوكراني (للشكاوى المتعلقة بالبنوك): 0 800 505 240 (مجانًا من داخل أوكرانيا)
• إدارة الهجرة: الموقع الرسمي والطابور الإلكتروني للمواعيد والمعلومات: dmsu.gov.ua
• سفارة الجمهورية التركية في كييف: +380 44 281 07 50؛ حالات الطوارئ +380 63 211 47 65
• القنصلية العامة للجمهورية التركية في أوديسا: +380 48 722 79 11؛ حالات الطوارئ +380 93 711 00 24، +380 93 711 00 26
• مركز اتصال الشؤون القنصلية بوزارة الخارجية التركية (على مدار الساعة): +90 312 292 29 29

• دفع المال إلى «وسطاء» على الإنترنت مقابل تصريح الإقامة أو الموعد.
• إخبار شخص يتصل مدعيًا أنه من «خدمة أمن البنك» برمز الرسائل القصيرة.
• إرسال العربون لمنزل مستأجر دون رؤيته.
• تحويل المال إلى حساب آخر بناءً على كلام شخص يقول «حوّلوه إلى الحساب الآمن».
• تثبيت برنامج الوصول عن بُعد الذي يُطلب عبر الهاتف.
• تأخير حظر البطاقة وحذف الأدلة بعد التعرض للاحتيال.
• إرسال المال دون التحقق من هوية جامع التبرعات.

• هل أحتاج إلى وسيط لإنجاز معاملاتي لدى إدارة الهجرة؟ لا. تطلب إدارة الهجرة عدم استخدام الوسطاء؛ ويمكنكم حجز الموعد بأنفسكم عبر الطابور الإلكتروني.
• ماذا أفعل إذا طلب الوسيط مالًا من أجل «تسريع» الإجراءات؟ وفقًا لإدارة الهجرة، هذه العروض غير قانونية. لا تدفعوا.
• ما المعلومات التي قد يطلبها البنك عبر الهاتف؟ وفقًا للبنك الوطني الأوكراني، قد يطلب فقط الأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة من البطاقة. لا تشاركوا الرمز الموجود على ظهر البطاقة أو الرقم السري PIN أو رموز الرسائل القصيرة مع أي شخص.
• تعرضت للاحتيال، إلى أين أتوجه؟ اتصلوا أولًا بالبنك واطلبوا حظر البطاقة، ثم قدموا بلاغًا إلى الشرطة الإلكترونية عبر الإنترنت أو اتصلوا بالرقم 102.
• كيف أعرف ما إذا كان عرض استثماري حقيقيًا؟ الأرباح المرتفعة المضمونة، وعدم وجود ترخيص، وطلب إرسال المال إلى بطاقة شخصية هي أبرز العلامات التي ذكرها البنك الوطني الأوكراني.
• ماذا يحدث إذا أدركت لاحقًا أنني حصلت على وثيقة مزيفة؟ استخدام الوثيقة المزيفة عمدًا جريمة. لا تستخدموا الوثيقة، وتوجهوا إلى الشرطة وبعثة الجمهورية التركية واستشيروا محاميًا.

• الشرطة الإلكترونية – نموذج البلاغ عبر الإنترنت
• الشرطة الإلكترونية – معلومات الاتصال
• البنك الوطني الأوكراني – دليل مكافحة الاحتيال (#ШахрайГудбай)
• البنك الوطني الأوكراني – تحذير من الأنشطة غير المرخصة وقائمة الشركات
• إدارة الهجرة – الطابور الإلكتروني
• إدارة الهجرة – تحذير من الوسطاء
• وزارة الداخلية الأوكرانية – الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي
• دليل خدمات Diia – بطاقات الخدمات الرسمية