Мошенничество и фальшивые посредники

Эта страница предназначена для предупреждения граждан Турции, проживающих в Украине или готовящихся отправиться в Украину, о мошенничестве. Украинская полиция сообщает, что во время войны появились новые способы мошенничества. Миграционная служба также неоднократно предупреждала о тех, кто просит деньги за оформление документов в качестве «посредника». Ниже вы найдете наиболее распространенные схемы, способы защиты и информацию о том, что делать, если вы стали жертвой мошенничества.

• Схемы, о которых сообщала киевская полиция во время войны:
  • «Сбор денег для солдат»: сбор денег под видом волонтера и присвоение пожертвований
  • «Информация» о пропавших родственниках: обращение к тем, кто разместил объявления о пропаже, и обещание предоставить информацию за вознаграждение
  • «Эвакуационные перевозки»: получение предоплаты за перевозку из зоны боевых действий и исчезновение
  • Дешевое жилье в аренду: сдача несуществующего жилья и исчезновение после получения предоплаты
  • «Ваш сын попал в плен»: звонки родственникам с требованием платы за освобождение
• Также распространены фальшивые интернет-продажи, звонки от имени банковских сотрудников и лжеполицейских, требующих деньги для освобождения родственника от наказания.
• Другие распространенные схемы согласно предупреждениям Национального банка Украины:
  • фальшивые сообщения о «государственной помощи» и фальшивые банковские боты в Telegram
  • фальшивые QR-коды, наклеенные поверх официальных табличек
  • взлом аккаунтов в социальных сетях и просьбы о деньгах к друзьям
  • фальшивые инвестиционные платформы, обещающие «гарантированный высокий доход»

• Мошенник может представиться кем угодно: сотрудником банка, Национального банка, Пенсионного фонда или налоговой службы, полицейским, работником муниципальных служб или мобильного оператора, покупателем, написавшим по вашему объявлению.
• Немедленно прекратите разговор, если:
  • у вас спрашивают срок действия карты, трехзначный код на ее обратной стороне, пароли или коды, полученные от банка или оператора
  • вас просят выполнить операцию по телефону или установить приложение
  • у вас просят фотографию карты
  • вас пугают словами «ваша карта заблокирована, ваш счет взломан»
  • вас просят перейти по ссылке и ввести данные карты
• Банк может спросить по телефону только первые шесть и последние четыре цифры карты. Для перевода денег вам достаточно 16-значного номера карты.
• Подмена номера (спуфинг): на экране может отображаться настоящий номер банка или государственного учреждения. Если вы сомневаетесь, завершите разговор и сами позвоните по номеру на обратной стороне карты.
• НБУ и банки не запрашивают номер карты и PIN-код. О таком звонке сообщите в полицию.

• Миграционная служба (ДМС) просит не пользоваться услугами каких-либо посредников при оформлении документов. По данным ведомства, предложения «ускорить» процесс являются незаконными.
• Миграционная служба оформляет документы только в своих подразделениях, центрах предоставления административных услуг (ЦНАП) и центрах «Паспортный сервис», лично.
• Предупреждение Киевской областной миграционной службы для иностранцев:
  • Посредники ни при каких обстоятельствах не могут повлиять на результат процедуры.
  • Чаще всего они лишь записывают вас в электронную очередь. Это можно сделать самостоятельно из дома.
  • Некоторые посредники и «консультанты» предоставляют неверную информацию. В одном из приведенных ведомством примеров введенный в заблуждение иностранец был оштрафован за нарушение правил пребывания в стране.
  • Посредники могут выдать иностранцам поддельные документы. Если поддельный документ будет обнаружен, вам придется доказывать, что вы не знали об этом.
• Умышленное использование поддельного документа является преступлением в Украине (ч. 4 ст. 358 Уголовного кодекса).
• По данным Миграционной службы, лица, получившие вид на жительство через фиктивные браки (фіктивні шлюби), выявляются и привлекаются к ответственности, выдворяются в свои страны, а выданные им документы аннулируются.
• Правильный порядок: самостоятельно записывайтесь в электронную очередь на официальном сайте Миграционной службы. Получайте информацию только на официальном сайте Миграционной службы и из карточек услуг (guide.diia.gov.ua).

• По данным полиции, мошенники размещают объявления об аренде жилья по привлекательной цене и требуют предоплату или задаток. После отправки денег они прекращают общение.
• Как защититься:
  • Не отправляйте деньги, пока не осмотрите жилье, не встретитесь с владельцем или не подпишете договор.
  • Попросите паспорт владельца и документы на жилье.
  • Будьте осторожны, если цена значительно ниже цен в аналогичных объявлениях в этом районе.
  • Давление в стиле «спрос очень высокий, платите немедленно» может быть признаком мошенничества.
• О правилах договора аренды см. U7.3.

• Признаки инвестиционного мошенничества, перечисленные НБУ:
  • «гарантированный» высокий доход, например 1–3% в день, и отсутствие предупреждения о рисках
  • отсутствие лицензии или разрешения либо невозможность их проверить
  • отсутствие зарегистрированной в Украине компании и физического офиса
  • скрытая информация о руководителях и владельцах
  • настойчивые звонки и сообщения с призывом «вложите деньги сейчас»
  • просьба отправить деньги на карту физического лица
  • просьба установить программу удаленного доступа
  • требование дополнительной «комиссии», «налога» или «платы за активацию» для вывода денег
• НБУ публикует на своем сайте список компаний, предоставляющих финансовые услуги без разрешения. Перед инвестированием проверьте компанию в этом списке и официальных реестрах.

• По данным Министерства внутренних дел, мошенники начали использовать искусственный интеллект и поддельные видео (deepfake).
• Для распознавания поддельного изображения Министерство рекомендует:
  • увеличить фотографию: искать неестественные тени, кривые линии и странные текстуры
  • посмотреть на руки и лица: лишние или недостающие пальцы, непропорциональные черты лица
  • проверить фон и надписи: размытый фон, нечитаемые вывески
  • проверить изображение с помощью обратного поиска по картинке
• Если вы получили сообщение с просьбой о деньгах голосом или изображением знакомого человека, позвоните этому человеку по известному вам номеру.

1. Немедленно позвоните в свой банк по номеру, указанному на обратной стороне карты. Заблокируйте карты, счета и интернет-банкинг.
2. Соберите доказательства: платежные документы, банковские квитанции, распечатки объявлений, ссылки, переписку и записи звонков.
3. Обратитесь в Киберполицию онлайн (ticket.cyberpolice.gov.ua) или позвоните по номеру 102.
4. Обратитесь к администрации сайта объявлений и добейтесь блокировки аккаунта мошенника.
5. Если ваш паспорт или документы были похищены, сообщите об этом в полицию и представительство Турецкой Республики.
6. Согласно Уголовному кодексу Украины, мошенничество (шахрайство) является преступлением (ст. 190). За мошенничество, совершенное в условиях военного положения и причинившее потерпевшему значительный ущерб, предусмотрен штраф или 3–5 лет лишения свободы.

• Национальная полиция: 102
• Департамент киберполиции
  • Онлайн-обращение: ticket.cyberpolice.gov.ua
  • Информационная линия по обращениям: 0 800 50 51 70 (бесплатно в Украине; понедельник–четверг 09:00–18:00, пятница 09:00–17:00)
  • Приемная: +380 44 374 37 13
• Горячая линия Министерства внутренних дел: 1536
• Контактный центр НБУ (жалобы на банки): 0 800 505 240 (бесплатно в Украине)
• Миграционная служба: официальный сайт и электронная очередь для записи и получения информации: dmsu.gov.ua
• Посольство Турецкой Республики в Киеве: +380 44 281 07 50; экстренный номер +380 63 211 47 65
• Генеральное консульство Турецкой Республики в Одессе: +380 48 722 79 11; экстренные номера +380 93 711 00 24, +380 93 711 00 26
• Консульский колл-центр Министерства иностранных дел Турции (24/7): +90 312 292 29 29

• Платить интернет-«посредникам» за вид на жительство или запись на прием.
• Сообщать SMS-код человеку, который звонит якобы из «службы безопасности банка».
• Отправлять задаток за аренду жилья, не осмотрев его.
• Переводить деньги на другой счет по указанию человека, который говорит: «переведите их на безопасный счет».
• Устанавливать программу удаленного доступа по просьбе собеседника по телефону.
• Откладывать блокировку карты после мошенничества и удалять доказательства.
• Отправлять деньги, не проверив, кто собирает пожертвования.

• Нужен ли мне посредник для обращения в Миграционную службу? Нет. Миграционная служба просит не пользоваться услугами посредников; записаться в электронную очередь можно самостоятельно.
• Что делать, если посредник просит деньги за «ускорение»? По данным Миграционной службы, такие предложения незаконны. Не платите.
• Какие сведения банк может запросить по телефону? По данным НБУ, максимум первые шесть и последние четыре цифры карты. Никому не сообщайте код на обратной стороне карты, PIN-код и SMS-коды.
• Я стал жертвой мошенничества, куда обратиться? Сначала позвоните в банк и заблокируйте карту, затем обратитесь в Киберполицию онлайн или позвоните по номеру 102.
• Как понять, что инвестиционное предложение настоящее? Гарантированный высокий доход, отсутствие лицензии и просьба перевести деньги на личную карту являются основными признаками, перечисленными НБУ.
• Что будет, если я позже пойму, что мне выдали поддельный документ? Умышленное использование поддельного документа является преступлением. Не используйте документ, обратитесь в полицию и представительство Турецкой Республики и проконсультируйтесь с адвокатом.

• Киберполиция – онлайн-форма обращения
• Киберполиция – контактная информация
• НБУ – руководство по защите от мошенничества (#ШахрайГудбай)
• НБУ – предупреждение о деятельности без лицензии и список компаний
• Миграционная служба – электронная очередь
• Миграционная служба – предупреждение о посредниках
• Министерство внутренних дел Украины – мошенничество с использованием искусственного интеллекта
• Справочник услуг Diia – официальные карточки услуг